开发商王刚因涉案5000万房贷欺诈被判入狱4年7个月

49岁的华人地产商王刚(Kang Huang)因为参与涉及高达5000万房贷欺诈案2月9日上午被判入狱4年7个月。

Kang Huang appears at Auckland High Court for sentencing. Photo / Michael Craig

图为王刚在法庭上(Photo / Michael Craig)

 

2017年圣诞节前,王刚在奥克兰高等法院承认了10项犯罪指控。

这是一个有四人涉嫌参与的贷款欺诈案,案子由新西兰严重欺诈办公室(Serious Fraud Office)进行调查。

涉案的其余三人都没有认罪,案子将在本月晚些时候继续进行审理。

法官Graham Lang在对王刚进行宣判的时候,形容他是这一作案跨度达三年的骗贷案的 “始作俑者”,

被法官形容为“精密的、有预谋的”骗贷计划涉及5250万新元的贷款,57个贷款申请、70多个位于奥克兰和汉密尔顿的房产,还涉及给一个批准贷款计划的银行职员$7000的回扣。

不过,这名涉案的银行工作人员在还未遭到任何起诉前就离开了新西兰,据信目前在中国。

王刚在新西兰从事建筑行业有20年,主要是经营民宅开发。

据报他的开发项目依赖于外部资金,王刚发现通过金融公司来筹集开发资金太昂贵,因为它们对商业借款收取的费用比银行借给民宅买家的购房贷款费用要高,

王刚于是采取了一个策略 -通过三家银行来贷款。这三家银行分别是ANZ、BNZ,另外一家的名字目前法庭不允许透露。

法官说,为了能让银行借钱给他,他用亲戚、朋友和官员的名字申请贷款。有时候,他甚至用伪造的身份来向银行申请贷款。

提供给银行的贷款申请人的就业和收入信息自然也都是虚假的。

王刚安排他的公司用这一办法来返还贷款,这样银行就不会产生怀疑。

 

法官说,除了欠下的$394,000,从银行借来的5200万银行贷款已基本返还。

法官说,这个骗贷案子之所以没有给银行造成多大损失,是因为案发期间新西兰房地产市场正好处于上升期。这意味着涉案的房产在出售时比购买时更值钱。

 

法官说,任何时候房屋市场都有可能下滑,这就会使得银行可能向贷款申请人催要出借的贷款。

然而,很多名字在银行贷款申请表上的人都不知道自己名下已经拥有物业,也不知道自己欠下了相应的银行贷款。

法官说,王刚的所为迫使银行在不知情的情况下地卷入到商业贷款业务中,但却没有商业贷款所必要的较高利率的保护。

法官Lang 说,银行同顾客的交易基础是顾客是诚实的。当情况不是这样的时候,银行收紧了控制,那些诚实的房屋买家阿信贷款变得更难了。

 

给回扣不能容忍

在谈及给批准贷款的银行人员$7000的回扣时,法管说这种行为是不能容忍的。

Lang法官Lang说,这种“行贿和腐败”做法在新西兰不常见。

王刚必须至少服刑两年三个月之后才能获得保释。

这个案子的其他三名被告都没有认罪。他们分别是:Yan Zhang(英文名Jenny,又名Kang Xu),她被控通过欺骗手段获得贷款。

被控同样罪名的还有律师Gang (Richard) Chen和前银行工作人员Zongliang (Charly) Jiang 。此外,依据新西兰Secret Commissions Act法案,Jiang还被控收受礼物。

(编译自NZ Herald)


相关链接

从新西兰第一腐败案看华人5000万房贷欺诈案

1条评论