打击资金外流动真格 居民取款与汇寄国外受限

中国加大打击与限制资金外流力度,由央行正式公布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,对普通民众也设限,新规定禁止从银行取出外汇现金,而汇往国外资金设上限为一万美元。
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据博闻消息报导,中国当局加大打击资金外流,并将限制措施扩大及普通民众。中国央行颁令,严控取现和境外汇款。

中国央行正式公布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,打破了市场平静,也在民众中间炸开了锅。

根据中国央行星期五推出的限制管理办法主要内容,官方将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元,对跨境资金交易,金融机构应当报送大额交易报告。

报导说,大额交易报告标准为:一是大额现金交易,境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。二是自然人银行账户的大额转账交易,跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。

报导警告说,中国民众兑美元受到更严控制。以前每人每年有5万美元的购汇额度,每天有1万美元取现额度,额满即止;该办法出台后,每天限额只能换等额5万人民币的美元和其他外币,按照当前汇率约为7100美元,超过这个额度就要申报。

 据报导分析,为了避免申报,很多人会想办法将换钞额度控制在7100范围内,实际上降低了外币取现的额度,提高了取现的门槛。因为如果申请人有案底,被列入合理怀疑的对象,申报很可能被拒,就算申请人还有5万美元的购汇额度,也不能换取现钞。

该办法出台后,跨境汇款1万美元及等值外币都需要上报。和取现申报一样,当然也存在被怀疑、被拒的风险。因为如果申请人有5万美元要汇到境外,以前只需要汇一次,现在需要至少汇5次,客观上增加了汇款成本和难度。所以不管申请人换多少外汇,在无法取现的情况下,如果汇不出去,也是白忙活,只能呆在卡上,购买一些收益比较低的外币理财产品。

报导认为,中国的外汇管理越来越严。

新规还明确了以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求,新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求。

金融机构通过系统自动抓取报送大额交易,通过客户身份识别、留存客户身份资料和交易记录、开展交易监测分析,发现并报送可疑交易报告……

报导说,如果真按照这一套标准执行,能否购汇基本都掌握在金融机构和外管局手中,不管是移民、境外买房、留学,只要涉及到大额或者长期购汇的行为,都有可能被列入怀疑对象,成为反洗钱和金融安全大旗下的重点监控对象。

报导提出中国的金融管理在走回头路的疑问?并说该办法在2016年底最后一天出台,标志着资本官职的寒冬已经来临,资本相对自由流动的黄金时代已经结束,想要境外投资、移民、留学、旅游的人,又要烧死不少脑细胞了!

(源自法广)

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